总第4期 【保险公司合规手册】反洗钱管理
随着保险监管机构对保险公司合规经营要求的逐年提高，保险公司对合规管理的工作也越来越重视，全面系统的掌握保险经营管理过程中的相关合规要点是开展合规管理工作的基础，而如何有效管理和应对相关风险则是体现合规管理工作水平的关键。
LexisNexis联合了保险业有关资深人士，经过3-4轮的多重复核，梳理了现行有效的保险法律法规和监管规定，就保险公司的产品管理、销售管理、业务管理、中介业务管理、承保、核保、理赔管理、再保险业务管理、内控合规管理、反洗钱管理、客服管理等领域，编写了一系列合规操作手册。每一篇操作手册包括：合规行为描述、合规依据、处罚依据、风险提示或操作建议、参考案例五部分。以期为保险公司迅速、准确、系统的掌握各业务领域合规要点，提高合规管理工作的效率提供指引。
随着当前经济全球化、融资手段复杂化以及信息技术高度发展，国家反洗钱执法力度逐渐加强，越来越多的保险机构开始重视洗钱风险，完善制度建设，实际贯彻反洗钱要求。在保险领域，犯罪分子往往利用投保、理赔、变更、退保等方式掩饰、隐瞒非法所得，对整个保险业务链条都产生影响。因此，保险机构应将反洗钱作为一项系统性的合规管理工作，使反洗钱理念渗透到各个业务部门。
在2016年，人民银行修改了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，该办法调整了大额现金交易的报告标准以及可疑交易的报告方式，这对于保险机构的反洗钱工作必然是一项重大的挑战。
保险领域的法律法规更新变化较快。2009年，新《保险法》对保险条款和保险费率的监管做出了一些新规定。在此基础上，保监会于2010年修订更新了《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》、于2011年修订更新了《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》。此后，因市场的变化和发展，保监会也针对不同的保险产品类型发布了更为具体的管理通知。
1、通用法律法规
2、保险业反洗钱规定
3、部分地方性规定