三部门拟规范金融机构客户尽职调查和身份资料等保存管理

近日，中国人民银行等三部门起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》），现向社会征求意见，意见反馈截至9月3日。

《征求意见稿》主要内容包括：一是明确客户尽职调查总体要求；二是完善客户尽职调查具体要求；三是完善适用范围等内容，确保与《中华人民共和国反洗钱法（2024年修订）》相衔接。其中，《征求意见稿》提出，一是结合当前金融业务实践更新各金融行业客户尽职调查的适用情形及措施；二是在法律规定基础上，明确金融机构与客户业务存续期间的尽职调查要求；三是参照反洗钱国际标准，明确受益所有人、高风险国家（地区）和应加强监控国家（地区）、外国政要和国际组织高级管理人员、代理行业务及类似业务、汇款业务等尽职调查有关要求。



（来源：中国人民银行）

法规链接：《中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会关于〈金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）〉公开征求意见的通知》